Flujo de efectivo¶
¿Te va a alcanzar para la nómina y los proveedores en las próximas semanas? Flujo de efectivo te muestra cuánto dinero vas a tener las próximas 13 semanas y lo que de verdad entró y salió cada mes. Lo encuentras en Finanzas y costos → Flujo de efectivo (solo el admin).
1. Escribe tu saldo de hoy¶
Arriba, en Tu saldo de hoy, escribe cuánto tienes en el banco (y en efectivo) y toca Guardar. La proyección parte de ese número. Actualízalo cada semana: si tiene más de 7 días te lo recordamos.
- Saldo mínimo: si la proyección baja de este monto, te avisamos con un aviso amarillo y la semana se marca.
- Avisar de facturas: con cuántos días de anticipación te avisamos de las facturas por pagar.
2. La proyección de 13 semanas¶
Semana por semana:
- Ventas: tu promedio de las últimas 8 semanas (sin impuesto ni propinas).
- Facturas: lo que vence esa semana en Cuentas por pagar. Las vencidas se cuentan en esta semana. Toca el monto para ver cuáles son.
- Compras estimadas: tu promedio de compras, a partir de cuando las pagarías según el crédito promedio de tus proveedores (así no se cuentan dos veces con las facturas que ya tienes).
- Nómina: según el reloj checador de las últimas 4 semanas (más la carga patronal del estado de resultados).
- Costos fijos: tus costos operativos del mes repartidos por día. Si ya capturaste la factura de ese costo (por ejemplo, la renta), no se vuelve a contar.
- Comisiones de tarjeta de Kitchfly Pay.
La gráfica muestra el saldo (línea) y el neto de cada semana (barras verdes si entra más de lo que sale, rojas si no).
3. Lo real, por mes¶
Para cada mes: ventas contra pagos a proveedores (más las compras de contado), gastos y costos fijos, nómina y comisiones. Es una vista de efectivo: el impuesto sobre ventas y las propinas no se cuentan porque ese dinero no es del negocio.
Si la proyección baja de tu mínimo
Revisa en Cuentas por pagar qué facturas puedes pagar después, pide más días de crédito a un proveedor o mueve una compra grande.
Preguntas frecuentes¶
¿Se conecta a mi banco? No: escribes tu saldo. Así funciona con cualquier banco.
¿Por qué no coincide con mi estado de resultados? El estado de resultados cuenta lo que vendiste y gastaste en el mes; el flujo cuenta cuándo entra y sale el dinero. Por ejemplo, una compra a 30 días está en el estado de resultados este mes, pero sale del banco el mes que viene.